Análise do PDD, ROE e lucro líquido dos quatro maiores bancos

Economatica analisa ROE (rentabilidade do patrimônio), PDD (provisão para devedores duvidosos) e lucro líquido dos quatro maiores bancos de capital aberto, Banco do Brasil, Bradesco, Itaú Unibanco e Santander, nos últimos 10 anos (desde dezembro de 2006).

Rentabilidade sobre o patrimônio (ROE)

A mediana da rentabilidade sobre o patrimônio (ROE) anualizada dos quatro bancos no segundo trimestre de 2016 é de 16,36%, o menor valor já registrado no período analisado. O melhor resultado aconteceu no primeiro trimestre de 2008, quando a mediana foi de 26,98%.

A mediana do ROE dos bancos tem queda pelo segundo trimestre consecutivo.

No segundo trimestre de 2016 o ROE anualizado do Itaú Unibanco foi o maior entre os quatro, com 20,03%. O Bradesco ficou em segundo lugar com 18,16%, seguido pelo Banco do Brasil com 14,55% e Santander com 8,25%.

Veja o gráfico da mediana do ROE dos quatro bancos:

Lucro líquido trimestral

O lucro líquido consolidado dos quatro bancos no segundo trimestre de 2016 foi de 13,46 bilhões, valor superior ao do primeiro trimestre de 2016, porém 22,37% inferior ao do segundo trimestre de 2015, quando os bancos registraram R$ 17,34 bilhões de lucro no trimestre. O resultado do segundo trimestre de 2015 é o melhor valor já registrado pelos bancos no período analisado.

O Itaú Unibanco tem o melhor resultado no segundo trimestre de 2016 com R$ 5,51 bilhões, seguido pelo Bradesco com R$ 4,13 bilhões. O Banco do Brasil registra o terceiro melhor resultado com R$ 2,46 bilhões e o Santander aparece logo depois, com R$ 1,34 bilhões.

Provisão para devedores duvidosos (PDD)

O PDD consolidado dos quatro bancos no segundo trimestre de 2016 foi de R$ 19,96 bilhões, valor praticamente idêntico ao do segundo trimestre de 2015 quando o valor foi de R$ 19,84 bilhões.

O maior valor registrado do PDD foi no terceiro trimestre de 2015, quando a provisão foi de R$ 27,74 bilhões.

Abaixo o gráfico com a evolução do PDD desde dezembro de 2006:

Valor de mercado

No dia 11 de agosto o valor de mercado dos quatro bancos foi de R$ 499,8 bilhões, melhor valor com fechamentos trimestrais já registrado pelos quatro bancos desde dezembro de 2006.

No fechamento de 2015 o valor de mercado dos bancos foi de R$ 348,9 bilhões, o que representa crescimento de R$ 150,9 bilhões ou 43,26% em relação ao valor de mercado de 11 de agosto.

Veja o gráfico da evolução do valor de mercado desde dezembro de 2006:

Os bancos individualmente

Abaixo tabela com os dados dos quatro bancos no segundo trimestre de 2016 e 2015.

Para a análise foram utilizados os demonstrativos financeiros entregues pelas empresas à CVM.

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