Mediana do prêmio dos fundos de Renda Fixa, Multimercados e de Ações. Renda fixa e Multimercados são melhores em curto prazo. Fundos de ações têm melhor desempenho a longo prazo.

Nos gráficos abaixo encontramos a mediana do prêmio de todos os fundos de renda fixa, multimercados e de ações, para o levantamento a Economatica listou todos os fundos ativos em 28 de junho de 2019.

Fundos de renda fixa

A mediana do prêmio com relação ao CDI foi calculada para todos os fundos de todas as classificações de renda fixa da Anbima tomando como data base o dia 28 de junho de 2019 e em períodos de 1 a 10 anos.

Verificamos no gráfico que a mediana do prêmio dos fundos de renda fixa em um ano até o dia 28 de junho é de 100,05%, sendo que o CDI valorizou no período 6,3%.

Somente nas aplicações de 1, 2, 3 e 4 anos a mediana dos fundos de renda fixa superam o CDI. Já nos períodos de 5 a 10 anos a mediana fica abaixo de 100% de CDI.

Fundos Multimercados

A mediana do prêmio dos fundos multimercado conforme classificação ANBIMA (excluímos os fundos Long&Short) em 12 meses é de 147,95%.

Em todos os períodos a mediana dos multimercados é superior à rentabilidade do CDI.

Em 10 anos até 28 de junho de 2019 a mediana dos multimercados é de 111,6%, sendo que no período o CDI valorizou 158,2%.

Fundos de ações

Para a análise foram consideradas todas as categorias de fundos de ações conforme classificação Anbima (excluímos da amostra os fundos de FGTS e os fundos mono ação).

Verificamos que no período de 12 meses a mediana do prêmio dos fundos de ações até o dia 28 de junho é de -0,47 pontos percentuais (p.p.) com relação ao Ibovespa, sendo que o índice valorizou 38,8% no mesmo período.

Em 10 anos os fundos de ações registram prêmio com relação ao Ibovespa de 52,73 p.p., sendo que o Ibovespa valorizou 96,2% no mesmo período. No mesmo período o CDI valorizou 158,2%.

Nas dez amostras a mediana dos fundos de ações fica abaixo do Ibovespa somente em 4 oportunidades: 1,2,3 e 6 anos, porém a valorização do Ibovespa nesses períodos é de 38,8% em uma ano, 60,5% em dois anos, 96% em 3 anos e 112,8% em seis anos, o que dá ao investidor uma rentabilidade bem superior ao do CDI.

Caso deseje personalizar o estudo e seja usuário da nossa solução, entre em contato com nosso suporte pelo telefone 011 40813800 ou pelo e-mailinfo@economatica.com.br para que possamos lhe auxiliar na elaboração do levantamento. Se ainda não for usuário da nossa plataforma solicite um trial.